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¿Qué es la inversión en materias primas? Fidelidad

¿Qué es la inversión en materias primas? Fidelidad
13 enero, 2021

Los productos básicos son materias primas que se consumen directamente, como los alimentos, o se utilizan como componentes básicos para crear otros productos.

  • Por Fidelity Learning Center
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Invertir en materias primas

Hay varias formas de considerar la posibilidad de invertir en materias primas. Una es comprar cantidades variables de materias primas físicas, como lingotes de metales preciosos. Los inversores también pueden invertir mediante el uso de contratos de futuros o productos cotizados en bolsa (ETP) que rastrean directamente un índice de materias primas específico. Estas son inversiones altamente volátiles y complejas que generalmente se recomiendan solo para inversores sofisticados.

Otra forma de ganar exposición a las materias primas es a través de fondos mutuos que invierten en negocios relacionados con las materias primas. Por ejemplo, un fondo de petróleo y gas poseería acciones emitidas por empresas involucradas en la exploración, refinación, almacenamiento y distribución de energía.

Acciones de materias primas frente a materias primas

¿Las acciones de materias primas y las materias primas siempre ofrecen los mismos rendimientos? No necesariamente. Hay momentos en que una inversión supera a la otra, por lo que mantener una asignación a cada grupo podría contribuir al rendimiento general a largo plazo de una cartera.

Ventajas de la inversión en materias primas

Diversificación

Con el tiempo, las materias primas y las acciones de materias primas tienden a proporcionar rendimientos que difieren de otras acciones y bonos. Una cartera con activos que no se mueven al unísono puede ayudarlo a administrar mejor la volatilidad del mercado. Sin embargo, la diversificación no asegura ganancias ni garantía contra pérdidas.

Rendimientos potenciales

Los precios de las materias primas individuales pueden fluctuar debido a factores como la oferta y la demanda, los tipos de cambio, la inflación y la salud general de la economía. En los últimos años, el aumento de la demanda debido a proyectos de infraestructura globales masivos ha influido en gran medida en los precios de las materias primas. En general, un aumento en los precios de las materias primas ha tenido un impacto positivo en las acciones de empresas de industrias relacionadas.

Cobertura potencial contra la inflación

La inflación, que puede erosionar el valor de las acciones y los bonos, a menudo puede significar precios más altos para las materias primas. Si bien las materias primas han mostrado un sólido desempeño en períodos de alta inflación, los inversores deben tener en cuenta que las materias primas pueden ser mucho más volátiles que otros tipos de inversiones.

Riesgos de la inversión en materias primas

Riesgo principal

Los precios de las materias primas pueden ser extremadamente volátiles y la industria de las materias primas puede verse significativamente afectada por los eventos mundiales, los controles de importación, la competencia mundial, las regulaciones gubernamentales y las condiciones económicas, todo lo cual puede tener un impacto en los precios de las materias primas. Existe la posibilidad de que su inversión pierda valor.

Volatilidad

Los fondos mutuos o los productos cotizados en bolsa (ETP) que rastrean un solo sector o producto básico pueden exhibir una volatilidad superior a la media. Además, los fondos de materias primas o ETP que utilizan futuros, opciones u otros instrumentos derivados pueden aumentar aún más la volatilidad.

Exposición a mercados extranjeros y emergentes

Además de los riesgos asociados con la inversión en materias primas, estos fondos también conllevan los riesgos que conlleva la inversión en mercados extranjeros y emergentes, incluida la volatilidad causada por la inestabilidad política, económica y monetaria.

Concentración de activos

Si bien los fondos de materias primas pueden desempeñar un papel en una estrategia de diversificación, los fondos en sí no se consideran diversificados, ya que invierten una parte significativa de sus activos en menos valores individuales que generalmente se concentran en 1 o 2 industrias. Como resultado, los cambios en el valor de mercado de una sola inversión podrían causar mayores fluctuaciones en el precio de las acciones que las que ocurrirían en un fondo más diversificado.

Otros riesgos

Los fondos de acciones enfocados en productos básicos pueden usar contratos de futuros para rastrear un producto básico o índice de productos básicos subyacente. La negociación de este tipo de valores es especulativa y puede ser extremadamente volátil, lo que podría provocar que el rendimiento de un fondo difiera significativamente del rendimiento del producto básico subyacente. Esa diferencia puede ser positiva o negativa, según las condiciones del mercado y la estrategia de inversión del fondo.

Próximos pasos a considerar

Encuentre ETF y ETP que coincidan con sus objetivos de inversión.